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“金融家”约翰劳:杀人越狱后三年拯救了法国

发布时间:“金融家”约翰劳:杀人越狱后三年拯救了法国

  从职位定位上来看,约翰·劳是不折不扣的金融家,之所以表示双引号,是因为愤怒的法国人民对其评价为“忽悠家”……

  1681年,约翰·劳出生在苏格兰爱丁堡一个兼营金银首饰的银行世家,耳濡目染的他在很小的时候便跟随家人出入欧洲各大金融中心,实地学习股票交易。

  和其绅士贵族气质不同的是,这位公子哥打小就玩世不恭,私生活放荡不羁:酗酒、赌博、玩女人。

  1694年,13岁的约翰·劳为了一个女人在伦敦与情敌威尔逊决斗,不料失手将对方杀死,被判了终身监禁,关进英格兰监狱的死牢。1696年,约翰·劳在家人的帮助下,贿赂了狱警,成功越狱并逃亡到荷兰。

  凭借着天才般的数学才能,约翰·劳在赌桌上如鱼得水,5分pk10很快成为当地鼎鼎有名的赌场庄主。

  1703年过了追诉期之后,约翰·劳带着大量财富回到英格兰,想在金融行业有一番作为,但是没得到重视。

  1705年,他出版了一本金融巨作《论货币与贸易》,一时间名声鹊起,生意蒸蒸日上,但依然没有得以施展他发行纸币的宏大理想。

  1715年,因为法律纠纷,约翰·劳不得不再次逃亡,带着250万利弗尔(法国旧货币单位)来到了法国巴黎。

  之所以选择法国,是因为刚好那时候法国国王路易十四去世了,摄政王是约翰·劳多年的赌友奥尔良公爵菲利普。

  此时的法国因为路易十四的挥霍,留下了25亿利弗尔的巨额债务,为了还债,不断加税的法国王朝已是民声鼎沸,摇摇欲坠。

  奥尔良公爵菲利普担保约翰·劳进入法国的主要原因是,他觉得这位天才金融家可以拯救他和法国于水火。

  1716年,在菲利普公爵的支持下,法国历史上第一家发行通用纸币的商业银行——通用银行(1718年改为皇家银行)诞生了。该银行资本金只有600万利弗尔,因为其中450万作为成立条件买了法国公债,实际上该银行可用资本金只有150万利弗尔。

  但是,成立后通用银行马上获得了6000万利弗尔新纸币发行权。借着这10倍的杠杆,约翰·劳大量吸收存款和放贷,而且贷款利率仅仅在4%-6%之间,对比当时市面上30%的高利贷而言,自然成了香馍馍。因为有王室做后盾,坏账率极低,没有多久就拥有2亿利弗尔的资本金。

  有了钱之后,约翰·劳提出了一个大胆的交易:包揽法国王朝债务换取北美殖民地路易斯安那的开发权。

  本来路易斯安那属于当时法国超级富豪安托尼·科罗扎特,但是他在那边进展得并不顺利,连年亏本,只好在1717年9月将其归还给法国王朝。而刚好,在1717年8月,约翰·劳斥1亿利弗尔的巨资成立了密西西比公司,主要进攻海外市场。

  约翰·劳和菲利普公爵达成的交易是:想购买密西西比公司股票的投资者必须先购买法国王朝的公债,然后拿公债购买股票,密西西比公司获得了公债之后将其销毁,这样政府就不用再为公债还本付息,相当于包揽了法国的所有王朝债务。作为补偿,法国政府必须在接下来的25年内每年支付给密西西比公司4%的利息,并同时将路易斯安那25年的开发权交给密西西比公司。

  为什么投资者愿意配合约翰·劳的计划?因为当时的通用银行刚成立了半年就给了投资者7.5%的股利,给人们营造出了一种财大气粗而又背靠皇室的信任感。所以,密西西比公司一成立就受到了极大关注。

  甘康普瓦大街,本来是约翰·劳在巴黎的一处别墅住处,后来成为了密西西比公司的“新股招募处”。那个时代没有打新一说,也没有抽签的方式,但是因为密西西比公司的新股推出(注意,该公司新股是时不时推出,而非只有一次),这个本来属于养老式的老城区,变成了全欧洲最为疯狂的地段。

  人们对于买密西西比公司的新股有多疯狂?节选来自法国史料《金融纪实》中记载的几个片段给大伙感受一下:

  1、菲利普公爵的妻子在给他的信中写道:约翰·劳先生实在太受折磨了,白天和晚上都不得安宁,人们在他的宅邸前彻夜排起了长龙,他维持秩序的仆人们已经增加到了200个,却依然难挡半夜敲门的投资者。

  2、有一位有头有脸的贵妇,每天坐在马车上,在约翰·劳的必经之路上等候。等她看到约翰·劳的座驾迎面而来时,让车夫故意迎上去制造“交通事故”,然后摔倒在地娇呼救命,当约翰·劳下车询问时,该贵妇使出浑身解数,怎么都不肯罢休,直到约翰·劳答应卖给她新股时才起身离去。

  3、来自法国各地的投资者都纷纷涌向巴黎,1717年到1719年之间,巴黎的常驻人口增加了40%。政府为甘康普瓦大街专门出台了“宵禁”——周末、节假日和晚上9点后,出现在这条大街上就等于违法。

  守密西西比公司新股,成为很多投资者的专职工作,他们纷纷在甘康普瓦大街长期租了房子,导致2年时间,这条大街的房租上涨了100多倍。

  4、申请新股的人群催生了一个新的行业,叫“驼背出租”,因为投资者为了争取第一时间填妥表格交到新股招募处,都选择了在当场填写。于是,一群失业的驼背人便将自己出租,让其驼背当成填表者的写字台,举目望去,街市上一片此起彼伏的驼背,成了巴黎特有的风景。

  5、按照《金融纪实》作者从甘康普瓦大街老住户处得到的传闻,平均每次密西西比公司发行新股,至少有一个人因为拥挤踩踏而致死,受伤更是见惯不怪的事情。

  另外,那些年息高达100%的高利贷经常会被一抢而空,然后被贷款人转手拿去购买密西西比公司的新股。

  其实,当时按照承诺,密西西比公司给到投资者的股息也只有12%,但是每到发息的时候,投资人总能从约翰·劳那里获得40%以上的收益。

  更重要的,该公司的股票总是一直在不停的疯涨。在一本1885年出版的柏林史书中提到,一位来自甘康普瓦大街的投机者,1718年花了1.75万利弗尔去购买密西西比公司的股票,到了1719年末,卖出了58.45万利弗尔的高价,一年多的时间获得了超过3000%的盈利。

  密西西比公司股票之所以如此火热,来源于这家公司的营业能力,或者说来源于约翰·劳的“天才”经营手段。

  在获得路易斯安那的开发权后,约翰·劳第一件事就是为这块人烟稀少的荒凉地注入人气活力。因此,约翰·劳安排了一出好戏。

  1717年底,密西西比公司发出公告,表示奖励一位普通员工100万利弗尔,原因是这位员工在路易斯安那发现了一处巨大的黄金宝矿。之后约翰·劳资助了大量的出版社和媒体,在报纸和书籍中将路易斯安那描绘成证据确凿的黄金宝地。而且密西西比公司时不时宣布在路易斯安那发现大型金矿和招聘大量采矿工的消息。

  于是,大量的淘金者汹涌而至,相应的,也有不少嗅到商机的商人涌向路易斯安那做起了针对淘金者的生意。贩卖饮食、衣物、房子、淘金工具、采金资讯等等,而密西西比公司则乐此不疲地向这些商人征收土地租赁费用。

  一时间,路易斯安那从一个人口不到1万人的殖民地变成了超过30万人口的大城镇,各种配套设施也慢慢完善起来。

  这群过来淘金的法国人,便在约翰·劳的“引导”下,建立了今天大伙所熟知的新奥尔良市。

  懂得金融知识的朋友,不难看出,约翰·劳一直在以制造泡沫的方式维护着皇家银行和密西西比公司的繁荣。但这种泡沫很快就破裂了……

  1719年12月,密西西比公司的股票升到了最高的2万利弗尔每股,之后以自由落体的方式下坠。到了1720年12月的时候,该公司的股票面值仅剩下了155利弗尔每股。

  愤怒的法国人想用私刑将约翰·劳折磨致死,他不得不跑到摄政王的宫中寻求庇护。摄政王为了平众怒,将皇家银行和密西西比公司的所有财产没收变卖,然后以每股9000利弗尔的价格回收了43万股的密西西比公司股票,但是还有17万股无能无力。

  在1720年圣诞节前夕,约翰·劳带着800利弗尔凭借一张假护照深夜逃到了布鲁塞尔,然后又迁居到威尼斯,在那里他依靠着打零工、赌博和投机赚取微薄收入来维持生活。1729年,约翰·劳在没钱看病的折磨中独自死于威尼斯的小破屋中,结束了其传奇而不羁的一生。

  英国著名作家笛福认为约翰·劳所作的一切是“建立在欺骗之上的交易,通过欺诈手段、捏造谣言和阿谀奉承的花招来满足自己的私欲。”

  而传记作家珍妮特.格里森却将其经历写成《百万富翁》(Millionaire)——Millionaire就是针对约翰·劳而发明的。在该书中,肯定了约翰·劳为创立现代金融体制做出的贡献。经济史学家默里.罗斯巴德也将约翰·劳称之为“通货膨胀理论的创立者”。